Un FNB (Fonds Négocié en Bourse) est un produit d'investissement qui s'échange en bourse, tout comme une action. Sa particularité est qu'une seule part de FNB représente un panier diversifié contenant des dizaines, voire des milliers d'actions ou d'obligations différentes. Essentiellement, c'est un moyen simple d'acheter un portefeuille entier en une seule transaction. Il est possible d'en acheter de façon autonome sur une plateforme de courtage. Toutes les grandes banques canadiennes offrent des plateforme de courtage.
Les principaux types de FNB
Il existe plusieurs catégories de FNB, chacune répondant à une stratégie d'investissement différente.
📈 FNB Indiciels (ou Passifs)
C'est la forme la plus courante de FNB. Son unique objectif est de répliquer la performance d'un indice boursier spécifique, comme le S&P 500. Il ne cherche pas à "battre" le marché, mais simplement à en suivre le rendement, ce qui lui permet d'avoir des frais de gestion très bas.
Idéal pour : Les investisseurs à long terme qui veulent une exposition large au marché à faible coût.
Parmi les plus populaires :
| Ticker | Nom du FNB | Description |
|---|---|---|
| SPY | SPDR S&P 500 ETF Trust | Le tout premier et l'un des plus gros FNB au monde, il suit le S&P 500. |
| ACWI | iShares MSCI ACWI ETF | Offre une exposition à un éventail très élargie d'actions mondiales, autant dans les économies développées qu'émergents. |
| QQQ | Invesco QQQ ETF | Offre une exposition principalement aux leaders technologiques de l'indice Nasdaq-100 |
| XIC.TO | iShares Core S&P/TSX Capped Composite Index ETF | La référence pour investir dans l'ensemble du marché boursier canadien. |
| EFA | iShares MSCI EAFE ETF | Offre une exposition aux grandes et moyennes entreprises des marchés développés en Europe, Australie et Extrême-Orient, en exluant les US et le Canada. |
✨ FNB Tout-en-un (ou FNB de répartition d'actifs)
Considérez-les comme le "pilote automatique" de l'investissement. Un seul FNB tout-en-un contient un portefeuille complet et déjà diversifié d'actions et d'obligations du monde entier, selon un profil de risque précis (prudent, équilibré, croissance, etc.). Il se rééquilibre même automatiquement pour vous.
Idéal pour : L'investisseur qui veut la solution la plus simple possible, sans avoir à gérer quoi que ce soit.
Les plus populaires :
| Ticker | Nom du FNB | Objectif du FNB |
|---|---|---|
| XEQT.TO | iShares Core Equity ETF Portfolio | 100% actions / 0% obligation - Croissance maximale, pour les investisseurs au long horizon. |
| XGRO.TO | iShares Core Growth ETF Portfolio | 80% actions / 20% obligations - Croissance, avec un petit coussin d'obligations pour amortir les chocs. |
| XBAL.TO | iShares Core Balanced ETF Portfolio | 60% actions / 40% obligations - Équilibré, le portefeuille classique pour un juste milieu entre croissance et sécurité. |
| XCNS.TO | iShares Core Conservative Balanced ETF Portfolio | 40% actions / 60% obligations - Prudent, où la préservation du capital commence à primer sur la croissance. |
| XINC.TO | iShares Core Income Balanced ETF Portfolio | 20% actions / 80% obligations - Revenu conservateur, idéal pour ceux qui approchent de la retraite. |
🧠 FNB Actifs
Contrairement à un FNB passif, un FNB actif est géré par un gestionnaire de portefeuille qui tente de surpasser la performance du marché. Le gestionnaire sélectionne activement des titres en fonction de ses analyses. Cette gestion entraîne des frais plus élevés.
Idéal pour : Les investisseurs qui croient qu'un gestionnaire peut battre le marché et qui sont prêts à payer des frais plus élevés.
Les plus populaires :
| Ticker | Nom du FNB | Description |
|---|---|---|
| JEPI | JPMorgan Equity Premium Income | Vise à fournir un revenu mensuel tout en exposant au S&P 500. |
| MINT | PIMCO Enhanced Short Maturity Active | Un fonds de liquidités qui cherche à obtenir un rendement légèrement supérieur au marché monétaire. |
| DFAC | Dimensional U.S. Core Equity 2 | Capturer la performance du marché américain en accentuant les facteurs de rendement (taille, valeur, profitabilité). |
| DXG.TO | Dynamic Active Global Dividend ETF | Un FNB actif qui sélectionne des entreprises mondiales solides, souvent technologique, capables de verser et d'augmenter leurs dividendes. |
| CXF.TO | CI First Asset Canadian Convertible Bond ETF | Se concentre sur les obligations convertibles canadiennes, une gestion active d'un créneau spécifique. |
🏢 FNB Sectoriels
Ce type de FNB se concentre sur un secteur spécifique de l'économie. Au lieu d'investir dans l'ensemble du marché, vous pouvez acheter un FNB qui ne détient que des actions du secteur technologique, financier, ou de la santé.
Idéal pour : Les investisseurs qui veulent surpondérer un secteur particulier.
Les plus populaires :
| Ticker | Nom du FNB | Description |
|---|---|---|
| XLK | Technology Select Sector SPDR Fund | Regroupe les géants de la technologie du S&P 500. |
| XLF | Financial Select Sector SPDR Fund | Se concentre sur les banques, les assurances et autres sociétés financières. |
| XLV | Health Care Select Sector SPDR Fund | Cible les grandes entreprises pharmaceutiques et de soins de santé. |
| XEG.TO | iShares S&P/TSX Capped Energy Index ETF | Permet d'investir dans les plus grandes entreprises énergétiques du Canada. |
| ZEB.TO | BMO Equal Weight Banks Index ETF | Un FNB très populaire qui investit à poids égal dans les six grandes banques canadiennes. |
🚀 FNB Thématiques
Similaires aux FNB sectoriels, les FNB thématiques investissent dans des entreprises liées à une tendance ou une idée d'avenir, comme l'intelligence artificielle, la cybersécurité ou les énergies propres. Le thème peut traverser plusieurs secteurs traditionnels.
Idéal pour : Les investisseurs qui veulent parier sur des tendances de croissance à long terme.
| Ticker | Nom du FNB | Objectif en 1 phrase |
|---|---|---|
| XYLD | Global X S&P 500 Covered Call | Générer un revenu mensuel à partir du S&P 500 en vendant des options. |
| ARKK | ARK Innovation | Un pari sur les technologies de rupture qui pourraient changer le monde. |
| QYLD | Global X NASDAQ 100 Covered Call | La même stratégie que le XYLD, mais appliquée à l'indice Nasdaq-100. |
| ZGI.TO | BMO Global Infrastructure | Investissez dans les "autoroutes" de l'économie mondiale (aéroports, pipelines...). |
| CYBR.TO | Evolve Cyber Security | Ciblez le secteur en pleine croissance de la cybersécurité. |